Naše pravidla AML a ověřování

Tato stránka vysvětluje, jak v BaxterBet Casino plníme povinnosti vyplývající z naší licence MGA/B2C/394/2025, kdy ověřujeme vaši totožnost a co od vás v jednotlivých situacích potřebujeme. Všechny uvedené postupy se týží přímo vašeho účtu a prostředků na něm.

Náš závazek vůči pravidlům AML

Provozujeme BaxterBet Casino na základě licence MGA (číslo MGA/B2C/394/2025) a jsme povinni dodržovat zákon o prevenci praní peněz a financování terorismu platný v jurisdikci Malty. Pravidla nevnímáme jako byrokratickou překážku, ale jako součást bezpečného provozu, který chrání vás i nás. Naše interní postupy pravidelně aktualizujeme a kontroluje je ustanovený pracovník pro soulad s předpisy (MLRO).

Za každým účtem stojí konkrétní člověk s konkrétním zdrojem prostředků. Naším úkolem je zajistit, aby platformu nikdo nevyužíval ke skrývání původu peněz, obcházení sankcí nebo jiným nelegálním účelům. Z tohoto důvodu si vyhrazujeme právo kdykoli požádat o doplňující informace, a to i po dokončení registrace.

Kdy a co ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech momentech: při registraci, před prvním výběrem a při dosažení stanovených transakčních prahů. Registraci dokončíte potvrzením e-mailu a telefonního čísla, ale plná verifikace je podmínkou pro jakýkoli výběr prostředků. Bez ní zůstávají vyhrané peníze na vašem herním účtu.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz, pas nebo řidičský průkaz (obě strany, platný doklad)
• Potvrzení adresy: účet za utility, bankovní výpis nebo úřední dokument ne starší 3 měsíců
• Ověření platební metody: fotografie platební karty (skryté střední číslice a CVV), potvrzení vlastnictví e-peněženky nebo potvrzení krypto peněženky

Jak probíhá ověřování krok za krokem

Dokumenty nahráváte přes šifrované spojení a ukládáme je v zašifrované podobě na serverech chráněných proti neoprávněnému přístupu. Přístup mají pouze oprávnění zaměstnanci týmu pro soulad a dodavatelé bezpečnostních auditů. Doklady nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• 2. Nahrajete fotografie nebo skeny požadovaných dokladů
• 3. Náš tým pro soulad dokumenty zkontroluje (do 24 hodin)
• 4. Výsledek vám oznámíme e-mailem a notifikací v účtu
• 5. Po schválení se vám otevírají výběry bez dalších dotazů

Kdy žádáme o zdroj prostředků

U většiny hráčů se k výši vkladů ani Source of Funds nedostaneme. Požádáme vás o něj, pokud vaše depozita nebo celková aktivita přesáhnou prahy stanovené naší licencí, nebo pokud monitorovací systém označí transakce jako netypické pro váš dosavadní profil hraní. Jde o standardní regulační povinnost, nikoli o podezření vůči vám osobně.

Dokladovat zdroj prostředků můžete například výplatní páskou, potvrzením o příjmu, daňovým přiznáním nebo výpisem z účtu, ze kterého vklady provádíte. Požadujeme jen tolik informací, kolik je nezbytné pro splnění zákonné povinnosti, a zpracováváme je v souladu s GDPR.

Kontrola vkladů a výběrů

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakce s vaším ověřeným profilem, nastavenými limity a seznamy sankcionovaných osob. Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu (pravidlo same-method), u kryptoměn na peněženku, ze které přišlo depozit. Toto pravidlo chrání váš účet proti zneužití třetí osobou.

Vklady i výběry zpracováváme bez poplatků. Výjimečně si u hráčů s vyšší aktivitou vyžádáme potvrzení vlastnictví konkrétní platební metody, a to vždy dřív, než částku pošleme ven. Podezřelé transakce máme zákonnou povinnost hlásit Finančnímu analytickému úřadu, aniž bychom vás o tom předem informovali.

Co se stane při neověření účtu

Pokud požadované doklady nedoložíte, máme právo pozastavit výběry do doby, než bude ověření dokončeno. Vkladytechnicky nadále fungují, ale nedoporučujeme je, dokud verifikace probíhá, protože bez ní prostředky nevyberete.

Pokud dokumenty neodpovídají realitě, jsou poškozené nebo po upozornění nedoložíte nic, účet můžeme pozastavit celý a v závažných případech ukončit. Při prokázaném pokusu o podvod nebo předání dokladů jiné osoby bychom postupovali v souladu s podmínkami licence MGA a hlásili bychom incident regulátorovi i příslušným orgánům. Vybrané prostředky ze schválených výběrů vám vždy vyplatíme na ověřenou metodu.

Jak dlouho uchováváme doklady

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu nejméně pěti let od ukončení obchodního vztahu, přesně tak, jak stanoví právní předpisy naší licence. Důvod je prostý: při kontrole ze strany regulátora musíme být schopni doložit, kdo u nás hrál, jaké transakce provedl a jak jsme je ověřili.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme. Kdykoli máte právo si nechat vystavit kopii údajů, které o vás vedeme, stačí napsat na [email protected]. Změnu jména nebo adresy nám hlaste, abychom váš ověřený profil udrželi v aktuálním stavu.

Časté dotazy

Musím se ověřit, i když hraji jen o malé částky?

Před prvním výběrem ověřenítožnosti požadujeme u všech hráčů bez ohledu na výši částky. Je to podmínka naší licence MGA.

Jak dlouho trvá kontrola dokladů?

Standardně až 24 hodin od nahrání kompletních podkladů. Pokud něčím chybí, ozveme se vám e-mailem s konkrétní žádostí.

Proč výběr musí jít na stejnou metodu jako vklad?

Pravidlo same-method potvrzuje, že peníze odcházejí osobě, která je vložila. Chrání to váš účet i naši licenci.

Co když Source of Funds doložit nemohu?

Bez doložení zdroje prostředků u transakcí nad zákonné prahy nemůžeme výběr zpracovat. Podporu můžete kontaktovat a domluvit alternativní formu potvrzení.

Jsou moje doklady v bezpečí?

Ano, ukládáme je zašifrované na zabezpečených serverech a přístup k nim mají pouze oprávnění zaměstnanci týmu pro soulad.